El especialista económico cuestionó el uso de una casa de cambio local para ingresar fondos a la plataforma de criptomonedas y advirtió sobre la privacidad de los datos financieros y la eventual exposición de las operaciones ante el SENIAT.
El especialista económico venezolano Hever Castro advirtió sobre los posibles riesgos financieros y de privacidad asociados a la nueva herramienta habilitada por Binance para depositar bolívares mediante transferencias bancarias y Pago Móvil, sin necesidad de recurrir directamente al mercado entre pares (P2P).
En un análisis publicado en su cuenta de la red social X, Castro cuestionó que la funcionalidad sea presentada como una ventaja para los usuarios venezolanos, al señalar que el mecanismo de recepción y procesamiento de los fondos involucra a Casa de Cambios Insular, una empresa autorizada por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), según la información citada en la publicación original de La Patilla.
“La noticia de Binance no es tan buena como parece. Bandera roja”, escribió el especialista, quien puso en duda las implicaciones de utilizar un intermediario financiero local para movilizar dinero hacia una plataforma de intercambio de criptoactivos.
Cuestionamientos sobre los vínculos empresariales
Castro también señaló presuntos vínculos empresariales entre personas relacionadas con Casa de Cambios Insular y el entorno de Delcy Rodríguez y Jorge Rodríguez.
En particular, mencionó a Carlos Lomeña Soto Rosa, presidente de la casa de cambio, y sus supuestas conexiones comerciales con integrantes de la familia Abou Nassif. Asimismo, hizo referencia a Yussef Abou Nassif, a quien identificó como pareja sentimental de Delcy Rodríguez, y afirmó que él y sus hermanos habrían manejado contratos millonarios con el Gobierno venezolano.
Estas afirmaciones corresponden a los señalamientos del analista y no han sido verificadas de manera independiente para esta nota. Por tanto, deben distinguirse de los datos relativos al funcionamiento de la herramienta financiera.
¿Qué pasa con los datos de los usuarios?
Uno de los principales cuestionamientos de Castro está relacionado con la privacidad de las operaciones. Según su análisis, al utilizar una entidad financiera local para transferir bolívares, los movimientos podrían dejar registros bancarios sujetos a requerimientos de las autoridades competentes.
El especialista planteó interrogantes sobre la eventual exposición de esa información ante el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT). Sin embargo, no presentó pruebas de que las transacciones efectuadas mediante esta modalidad sean reportadas automáticamente al organismo tributario.
“Si quieres que tus movimientos queden registrados y potencialmente reportados al SENIAT, adelante”, expresó Castro al comparar este mecanismo con las operaciones realizadas mediante el mercado P2P.
La existencia de registros financieros, por sí sola, no demuestra que una operación sea reportada automáticamente al SENIAT ni que las autoridades tengan acceso irrestricto a todos los datos de los usuarios. El alcance de esas posibilidades depende de las obligaciones legales aplicables, los procedimientos de supervisión y los requerimientos que puedan efectuar los organismos competentes.
Castro advierte sobre una posible exposición financiera
El analista calificó la iniciativa como una posible “trampa cazabobos” y manifestó su preocupación por la seguridad de los datos personales y financieros de los ciudadanos venezolanos.
“¿Entregaron a Maduro y no van a entregar tus datos?”, cuestionó al cerrar su publicación, en una expresión con la que buscó alertar a los usuarios sobre los riesgos que, a su juicio, podría implicar el uso de esta modalidad.
La nueva funcionalidad permite ingresar bolívares a Binance mediante transferencias bancarias o Pago Móvil para adquirir activos digitales, utilizando a Casa de Cambios Insular como intermediaria en el procesamiento de los fondos en moneda nacional.
Ante este escenario, resulta importante que los usuarios conozcan quién procesa sus operaciones, qué información financiera puede quedar registrada, cuáles son las condiciones del servicio y qué obligaciones legales se aplican al intermediario.
Hasta el momento, los señalamientos de Castro sobre los supuestos vínculos empresariales y el eventual acceso del SENIAT a las operaciones deben entenderse como advertencias y cuestionamientos del especialista, no como hechos demostrados en esta nota.
Fuente: con base en las declaraciones publicadas por Hever Castro en su cuenta de X.
